股市的信息是瞬息万变的，比二、八月的天气变化还快。所以股市最容易因为情绪和心理造成认知偏差和心理误区，以下是几种常见的心理误区。
过度自信
现代教育错误地认为人可以改造自然，而不认为人只能改造自己。
人们往往高估自己的能力，经常把成功归结为自己的水平高能力强，而低估运气和机会在其中的作用。
股市的散户普遍认为，他们有能力在股市赚钱。他们认为，证券市场也和农贸市场一样，像他们这样水平的人，是不需要认真学习和研究，就可以自如地进入的。特别是在单边上扬的牛市，随便买什么股都赚钱，连证券交易厅外卖冰棍的，都会认为不懂K线也能赚钱。
过度自信还会导致我们对信息的处理失误。盲目自信导致投资者不能客观地对信息准确分析，从而导致投资决策的失误。
因此投资者在证券市场买卖过程中，应该学会客观地看问题，避免盲目自信。
厌恶损失
人性的弱点，是人往往受自己情绪的影响。
证券投资者在赢利和亏损的情况下，对股价上涨（或下跌）的反应，完全不同。损失会令人们的情绪反应更激烈。
投资者在亏损100元时痛苦的强烈程度是在获利100元时高兴程度的2.5倍。
在自己手中股票下跌时，赢利者会急于兑现利润，因为他害怕利润会化为乌有；亏损者极有可能会选择持股不卖，或是继续买入以摊低成本，因为割肉出局意味着实现亏损，这是投资者最不愿面对的结果。我们因为厌恶损失，一旦买入被套，反而会在更低的价位买入，而绝不断臂止损，出局观望。
排除情绪干扰，保持对信息的清醒判断力，是我们需要修炼的基本功。
心理账户
人们常常错误地将一些资产的价值估计得比另一些低。
从股票市场赚到的一万元和工资收入一万元是等价的，但人们通常在心理上对其是有分别的，可以说是有两个账户。股票赚到的一万元可能会相对随意地花掉，而工资收入在心理上会更加珍惜。
人们自己在股市的资产，被他们自己严重低估。这是心理作用造成的偏差。
在买卖股票中，当我们刚刚赚到一大笔钱的时候，由于盲目的自信和心理账户的不同，往往会做出轻率的买卖行为，而造成大的亏损。因为是从市场中赚到的钱，所以不像对待本金那样珍惜，从而盲目轻率地投资而导致将到手的利润又还给市场。这就是不同心理账户造成的投资决策失误。因此，当我们从市场中赚到一大笔钱时，要调整心态，从心理上将其视为本金一样，不可以轻率地对待任何一笔投资。
证实偏差
当人们一旦形成一个假设或设想，有时会把新证据错误地解释成对原设想有利，而忽略甚至不再关注不支持原设想的新信息。
人们喜欢收集证实的证据，而忽略收集证伪的证据，叫“证实偏差”。
当投资者通过分析得出某支股票要上涨的结论时，往往对新出现的有利信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据却视而不见。
当股价没有按预期假设上涨而出现下跌行情时，由于这种证实的偏差，导致不执行交易系统的止损环节:由浅套到深套，最后因损失巨大而失去交易资格。
羊群效应
羊群行为，又叫从众心理。羊群行为是指投资者在信息环境不确定的情况下，受其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而做出决策的行为。
在股市中，投资者必须学会独立思考、独立判断，如果人云亦云，必然会造成巨大的损失。
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